Zgodnie z nowymi regulacjami ustawy z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu przedsiębiorcy – instytucje obowiązane – są zobligowane do przeszkolenia pracowników w zakresie nowych regulacji.
grupa docelowa
Ustawa wskazuje w art. 2. ust 1. na podmioty, których dotyczą nowe regulacje. Są to tzw. „instytucje obowiązane”, do których należą m.in.:
- banki,
- oddziały banków zagranicznych,
- oddziały instytucji kredytowych,
- instytucje finansowe,
- instytucje płatnicze,
- instytucje pieniądza elektronicznego,
- biura usług płatniczych,
- agenci rozliczeniowi,
- firmy inwestycyjne,
- banki powiernicze,
- spółki prowadzące rynki regulowane,
- fundusze inwestycyjne,
- zakłady ubezpieczeń,
- przedsiębiorcy prowadzący działalność kantorową (w tym usługi wymiany walut przez internet),
- pośrednicy nieruchomości,
- pośrednicy ubezpieczeniowi,
- biura rachunkowe,
- przedsiębiorcy świadczący usługi w zakresie tworzenia jednostek organizacyjnych, pełnienia funkcji lub umożliwienia pełnienia funkcji członka zarządu spółki,
- prowadzenia biura wirtualnego, jak również przedsiębiorcy w rozumieniu ustawy z dnia 2 lipca 2004 r. o swobodzie działalności gospodarczej w zakresie, w jakim przyjmują lub dokonują płatności za towary w gotówce o wartości równej lub przekraczającej równowartość EUR 10.000,00, bez względu na to, czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza operacja, czy kilka operacji, które wydają się ze sobą powiązane
program szkolenia
- Obowiązki ustawowe
- omówienie zakresu podmiotów obowiązanych i ich statusu;
- przedstawienie najważniejszych pojęć i definicji dla stosowania przepisów Ustawy;
- przedstawienie przesłanek zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego;
- przedstawienie środków bezpieczeństwa finansowego;
- omówienie zasad stosowania wzmożonych i uproszczonych środków bezpieczeństwa finansowego;
- omówienie obowiązku sporządzenia oceny ryzyka oraz podstaw i źródeł zawartości oceny ryzyka;
- omówienie procedury anonimowego zgłaszania naruszeń;
- omówienie obowiązków informacyjnych oraz raportowania wraz z wyznaczeniem osób odpowiedzialnych;
- omówienie obowiązków wynikających z utworzenia Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych;
- omówienie sankcji za niewypełnienie obowiązków ustawowych;
- przeprowadzanie kontroli instytucji zobowiązanych;
- przedstawienie szczególnych środków ograniczających;
- sporządzanie wewnętrznych procedur i uwagi co do ich postanowień;
- Sporządzanie oceny ryzyka, wewnętrznej procedury oraz pozostałej dokumentacji
- omówienie statusu oceny ryzyka i podstawy jej sporządzenia;
- omówienie przestępstw prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu;
- źródła informacji niezbędnych do sporządzenia oceny ryzyka;
- proces sporządzania oceny ryzyka;
- ustalenie obszarów ryzyka ze względu na prowadzoną działalność;
- ustanowienie wewnętrznej procedury przeprowadzania.
realizacja szkolenia
Zakres merytoryczny szkolenia odpowiada założeniom wskazanym w ustawie z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Osoby uczestniczące w szkoleniu otrzymają certyfikat udziału. Termin szkolenia ustalany jest indywidualnie.