PRZECIWDZIAŁANIE PRANIU PIENIĘDZY ORAZ FINANSOWANIU TERRORYZMU. AML/CFT
La legge contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo impone alle imprese numerosi obblighi di monitoraggio e analisi delle transazioni dei loro clienti. Il loro corretto adempimento proteggerà gli imprenditori da sanzioni amministrative e penali legate alla non corretta attuazione degli obblighi di legge.
Lo studio legale BSO Law & Taxes di Breslavia offre un’assistenza legale completa per l’attuazione dei requisiti della legge. Forniamo consulenza nella fase di introduzione delle pratiche antiriciclaggio e antiterrorismo nelle strutture aziendali, nell’adempimento degli obblighi di analisi dei rischi e nell’applicazione delle misure di sicurezza finanziaria, nonché nell’aggiornamento della documentazione già in possesso.
QUALI SERVIZI OFFRIAMO?
AUDIT SULLO STATO DELL’AZIENDA
Lo scopo dell’audit è quello di determinare lo status dell’azienda (in quanto istituzione obbligata) e di determinare i rischi attuali e potenziali nell’ambito delle attività operative, di investimento e finanziarie dell’azienda ai sensi della Legge antiriciclaggio e antiterrorismo, per poi identificare:
- le azioni da intraprendere per attuare gli obblighi derivanti dallo status stabilito e per identificare e gestire i rischi rilevati;
- la portata della documentazione da preparare.
I risultati dell’audit vengono presentati sotto forma di relazione scritta discussa durante una riunione con il Consiglio di Amministrazione, il titolare o i dipendenti designati responsabili della conformità alle disposizioni di legge.
DOCUMENTAZIONE DEDICATA E PROCEDURE AZIENDALI INTERNE
L’implementazione delle pratiche di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo nelle strutture aziendali comporta la preparazione di una documentazione specifica, l’implementazione di procedure interne o di gruppo e la nomina di persone incaricate di svolgere i compiti di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo. Nell’ambito della pratica legale di BSO Legge & Tasse:
- creiamo procedure scritte in materia di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo che specificano in particolare:
- le misure di sicurezza finanziaria applicate in azienda
- i principi interni di identificazione e valutazione dei rischi
- le attività e le azioni intraprese per mitigare il rischio di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo,
- le regole di conservazione dei documenti,
- principi per l’adempimento degli obblighi informativi nei confronti dell’Ispettore Generale delle Informazioni Finanziarie,
- procedure interne per la segnalazione anonima di violazioni effettive/potenziali della Legge,
- la tenuta di un registro delle transazioni,
- principi di controllo interno;
- aggiorniamo la documentazione già esistente nelle aziende (istituzioni obbligate e beneficiari effettivi) e ne adeguiamo la portata alle disposizioni di legge applicabili;
- prepariamo relazioni interne annuali sull’attuazione degli obblighi previsti dalla legge;
- vi rappresentiamo nei procedimenti amministrativi davanti all’Ispettorato Generale delle Informazioni Finanziarie (GIIF) e nei procedimenti penali relativi alla responsabilità per l’inadempimento degli obblighi di legge.
La collaborazione può comprendere la preparazione o l’aggiornamento di una serie completa di documenti e procedure o di elementi selezionati della politica antiriciclaggio dell’azienda.
FORMAZIONE INTERNA PER I DIPENDENTI
Forniamo corsi di formazione una tantum o ricorrenti in materia di AML/CFT. Il loro scopo è quello di fornire una conoscenza approfondita dell’antiriciclaggio e del finanziamento del terrorismo nelle aziende e delle responsabilità dei dipendenti e dei dirigenti nell’ambito dell’antiriciclaggio e del finanziamento del terrorismo.
I corsi di formazione una tantum si basano su un programma preconfezionato o su un programma di formazione che tiene conto delle esigenze specifiche di un’azienda. La formazione
La formazione periodica è pensata per le aziende che si preoccupano dello sviluppo sistematico dei
dipendenti e vogliono assicurarsi di operare nel rispetto della legge (sicurezza giuridica delle operazioni).
Nelle istituzioni obbligate, l’obbligo di formare i dipendenti in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) deriva direttamente dalle disposizioni di legge. Al fine di garantire la sicurezza in azienda, si suggerisce di effettuare la formazione anche nelle società con lo status di titolare effettivo o non coperte dall’obbligo di formazione.
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